당사의 회계 시스템은 단순히 과거의 기록에 머물지 않고, 수금과 지급의 ‘예정’과 ‘실적’을 정밀하게 관리합니다. 경영진이 미래의 자금 상황을 한눈에 파악하고 선제적으로 대응할 수 있도록 돕습니다. 기업의 혈류, 자금 흐름의 완벽한 가시화 — 지능형 자금 수지 관리 시스템 그리고 자금수지표를 통해 더욱 효과적인 관리가 가능합니다.

왜 ‘예정’과 ‘실적’의 분리 관리가 필요한가?

장부상 이익이 나더라도 실제 현금이 부족하면 기업은 위기에 빠질 수 있습니다. 이른바 ‘흑자도산’을 막기 위해서는 예정과 실적을 분리해 관리해야 합니다.

따라서, 자금 흐름을 명확히 이해하고 관리하기 위해서는 자금수지표를 활용하는 것이 매우 중요합니다.

예정 관리

매출채권의 회수 예정일과 매입채무의 지급 예정일을 관리하여 미래의 현금 흐름을 예측합니다.

실적 관리

실제 통장 입출금 내역과 대조하여 미수금 및 미지급금을 즉시 파악하고, 자금 계획의 정확도를 높입니다.

주요 핵심 기능 (Key Treasury Features)

예정과 실적의 정밀한 타임라인 관리

지능형 스케줄링 — 캘린더 뷰

계약서 기반의 수금 예정일, 세금계산서 기반의 지급 만기일을 자동으로 달력(Calendar) 형태의 뷰로 제공합니다.

실적 자동 매칭 — 뱅킹 연동

은행 뱅킹 시스템과 연동하여 입출금 실적을 실시간으로 가져오고, 예정된 내역과 자동으로 매칭하여 잔액을 관리합니다.

다차원 자금수지표 (Cash Flow Statements)

단순한 입출금 현황판을 넘어, 의사결정에 필요한 다양한 리포트를 제공합니다.

• 일자별/주간별/월간 자금수지표 — 단기 및 중장기 자금 흐름 시각화
• 항목별 수지 분석 — 영업·투자·재무활동별 자금 유출입 상세 분석
• 부서별/프로젝트별 자금 현황 — 조직 단위별 자금 집행 효율성 평가

유동성 리스크 조기 경보

특정 시점에 자금이 부족할 것으로 예상될 경우 시스템이 미리 알림을 제공합니다. 단기 차입금 상환이나 대규모 지출 계획 수립 시 자금 여력을 사전에 시뮬레이션할 수 있습니다.

“미래의 현금 흐름이 보이면, 경영의 확신이 생깁니다.” 정확한 자금 예측과 빈틈없는 실적 관리로 귀사의 재무 안전성을 확보하십시오.

도입 기대효과

자금 운용의 효율성 극대화

유휴 자금을 최소화하고 단기 자금을 효율적으로 운용하여, 이자 수익을 높이거나 금융 비용을 절감합니다.

미수금 관리 강화

수금 예정일이 지난 내역을 즉시 파악하여 연체 채권에 대한 빠른 대응이 가능해집니다.

경영 투명성 확보

주관적 판단이 아닌 객관적 데이터 기반의 자금 수지 보고서를 통해 신뢰받는 재무 정보를 제공합니다.

자주 묻는 질문 (FAQ)

Q. ‘예정’과 ‘실적’을 나눠서 관리하면 무엇이 좋아지나요?

예정 관리는 매출채권 회수일과 매입채무 지급일을 기준으로 미래 현금 흐름을 예측하고, 실적 관리는 실제 입출금과 대조해 미수금·미지급금을 즉시 파악합니다. 둘을 분리하면 장부상 이익과 실제 현금의 차이를 놓치지 않아 흑자도산 위험을 예방할 수 있습니다.

Q. 은행 입출금 내역을 자동으로 가져올 수 있나요?

가능합니다. 은행 뱅킹 시스템과 연동하여 입출금 실적을 실시간으로 수집하고, 예정된 수금·지급 내역과 자동 매칭하여 잔액을 관리합니다. 수작업 대조 없이 자금 현황이 항상 최신 상태로 유지됩니다.

Q. 자금이 부족해질 시점을 미리 알 수 있나요?

가능합니다. 특정 시점에 자금 부족이 예상되면 시스템이 사전에 경보를 제공하며, 차입금 상환이나 대규모 지출을 앞두고 자금 여력을 시뮬레이션할 수 있어 선제적인 자금 조달·운용 계획을 세울 수 있습니다.